Лучшие дебетовые карты с кэшбэком — ТОП-12 на 2024 год

Дебетовые карты с кэшбеком намного выгоднее обычных. Рассказываем, почему банки повышают лояльность пользователей карт и какую карту лучше выбрать в 2024 году.

Сегодня практически каждый банк выпускает дебетовые карты с кэшбэком, а некоторые предлагают даже сразу несколько подобных карт на выбор.

Обладатель такой карты, совершая покупку, получает приятный бонус в виде возврата определенного процента от потраченной им суммы – это и есть кэшбэк: средства возвращаются на счёт в виде баллов, которые в большинстве случаев можно конвертировать в рубли или же непосредственно в денежном эквиваленте.

Дебетовая – это не кредитная карта. Простыми словами, – это «плюсовая» карта. Денежные средства, находящиеся на её счёте, не являются собственностью банка, и могут быть потрачены владельцем так, как ему заблагорассудится.

На сегодняшний день большая часть людей всё реже снимает средства и меньше пользуется наличностью, поэтому большинство банков стараются ввести максимально удобные условия для безналичного расчёта., а выгодные программы дебетовых карт позволяют банкам привлечь на свою сторону новых держателей карт.

Практически любая дебетовая карта с кэшбэком (особенно бесплатная) является для её обладателя очень выгодным приобретением. Разве вы хотели бы, совершая покупки, получать на свой счёт часть потраченных денег?

Наша редакция решила сравнить условия 14 наиболее популярных дебетовых карт. Выбрать подходящий для себя вариант можно и по компаниям-партнерам, которые перечислены на официальных сайтах по категориям.

Мы специально собрали всю информацию в одном месте, чтобы вам не пришлось тратить своё время. Какая из карт для вас оптимальная – выбирайте сами!

 

Черная дебетовая карта Тинькофф – Tinkoff Black

Данную карту особенно любят шопоголики. Каждый месяц кэшбэк возвращается на карту в виде денег, а не баллов.

Какой кэшбэк:

• До 30% кэшбэка за покупки у партнеров банка;
• 5% кэшбэка на любимые категории, представленные на официальном сайте банка. Каждые три месяца обладатели карт имеют возможность самостоятельно выбирать категории повышенного кэшбэка;
• 1% кэшбэка на все покупки, оплаченные картой;
• 5% при общей сумме покупок от 3 000 рублей за расчётный период и на остаток по счёту до 300 000 рублей.

Переводы:

• Без комиссии в другие банки до 20 000 рублей.

Пополнение:

• Бесплатное пополнение по всей России;
• Бесплатно с любых карт других банков и до 150 000 рублей у партнёров Тинькофф банка.

Обслуживание карты:

• 0 рублей: при условии, если на остатке от 30 000 рублей или при открытом вкладе;
• В прочих случаях обслуживание составит 99 рублей в месяц.

 

Дебетовая кэшбэк-карта Альфа Банка

Кэшбэк ежегодно до 180 000 рублей:

на АЗС:

• 5% - при покупках более 10 000 рублей;
• 10% - при покупках более 70 000 рублей.

в Кафе и Ресторанах

• 2,5% - при покупках более 10 000 рублей;
• 5% - при покупках более 70 000 рублей.

на остальное:

• 0,5% - при покупках более 10 000 рублей;

• 1% - при покупках более 70 000 рублей.

Максимальный лимит возврата:

• На весь кэшбэк - 21 000 рублей;
• На одну категорию - 7 000 рублей;
• До 7% на остаток по счёту каждый месяц.

Снятие наличных, переводы и платежи – бесплатно.

Обслуживание:

• Если за предыдущий месяц сумма покупок по картам была более 10 000 рублей – бесплатно;
• Если сумма среднемесячного остатка более 30 000 рублей – бесплатно;
• При прочих условиях - 100 рублей в месяц.

 

Дебетовая карта Сбербанка с кэшбэком – «Карта с большими бонусами»

Кэшбэк начисляется в виде бонусов «Спасибо», из расчёта: 1 бонус – 1 рубль. Их можно потратить у партнёров банка.

Кэшбэк:

• До 10% от суммы покупки от Сбербанка;
• До 30% от суммы покупки у партнёров банка.

Бесконтактная оплата:

• NFC;
• Apple pay;
• Google pay;
• Samsung pay.

Снятие наличных:

• До 500 000 рублей в день в банкоматах Сбербанка - без комиссии;
• До 500 000 рублей в день в кассах Сбербанка - без комиссии, более – 0,5% от суммы превышения лимита;
• В банкоматах других банков - 1% от суммы, но не менее 100 рублей;
• В кассах других банков - 1% от суммы, но не менее 150 рублей.

Переводы:

• Бесплатно – клиентам Сбербанка;
• До 1000 000 рублей в сутки через Сбербанк Онлайн.

Стоимость обслуживания:

• 4900 рублей в год – основная карта;
• 2500 рублей в год – дополнительная карта.

 

Дебетовая карта с кэшбэком от РосБанка – «МожноВСЁ»

Кэшбэк:

• До 10% кэшбэк и до 8% на остаток по счёту;
• От 2 до 10% — на выбранные категории;
• 1% — на остальные покупки;
• До 8% на остаток по #МожноСЧЁТу.

Пакеты и условия:

«Классический»

• 1 категория товаров повышенного кэшбэка;

Бесплатная стоимость обслуживания при условии:

• Ежемесячные поступления на счета/сберегательные счета - более 20 000 рублей;
• Ежемесячной сумме покупок по карте — более 15 000 рублей;
• Средний остаток на вкладах, текущих и сберегательных счетах — более 100 000 рублей.

Если ни одно из условий не выполнено, то стоимость ежемесячного обслуживания — 99 рублей при оформлении до 31.03.2020 г.

«Золотой»

• 2 категории товаров повышенного кэшбэка.

0 рублей — стоимость обслуживания при условии:

• Ежемесячная сумма поступления на счета/сберегательные счета — более 50 000 рублей;
• Ежемесячная сумма покупок по карте — более 40 000 рублей;
• Средний остаток на вкладах, текущих и сберегательных счетах — более 500 000 рублей.

Если ни одно из условий не выполнено, то стоимость ежемесячного обслуживания — 499 рублей.

«Премиальный»

• 3 категории товаров повышенного кэшбэка.

0 рублей — стоимость обслуживания при условии:

• Ежемесячное поступление заработной платы — более 250 000 рублей;
• Ежемесячная сумма покупок по картам — более 150 000 рублей;
• Среднемесячный баланс на счетах — более 3 000 000 рублей;
• Среднемесячный баланс на счетах от 1 500 000 рублей + ежемесячная сумма покупок по картам свыше 75 000 рублей.

Если ни одно из условий не выполнено, то стоимость ежемесячного обслуживания — 3 000 рублей.

Travel-бонусы:

Начисляются за каждые 100 рублей, потраченных по карте.

Курс: 1 Travel-бонус = 1 рубль;

• Не более 5 000 бонусов по одной карте в месяц;
• За каждые 100 рублей начисляется 5 бонусов.

0 рублей — стоимость первого года обслуживания.

 

Дебетовая карта с кэшбэком «Хоум Кредит Банка» - «Польза»

Кэшбэк приходит в виде баллов, которые можно обменять на рубли при расчёте: 1 балл - 1 рубль.

Кэшбэк:

• До 10% кэшбэк на покупки;
• До 6% годовых на остаток по счету;
• От 5% до 10% при оплате покупок в магазинах партнеров;
• 3% - АЗС;
• 3% - кафе и рестораны;
• 3% - аптеки;
• 3% - в доп. категориях;
• 1% - на все покупки.

Бесконтактная оплата:

• NFC;
• Apple pay;
• Google pay;
• Samsung pay.

Снятие:

• Бесплатно в банкоматах Хоум кредит Банка;
• До 100 000 рублей в любых других банкоматах.

Стоимость обслуживания:

• 0 рублей за первый месяц;
• 0 рублей при остатке более 10 000 рублей ежедневно за месяц;
• 0 рублей при совершении покупок на сумму не менее 5 000 рублей по карте за месяц;
• 99 рублей во всех остальных случаях.

 

Дебетовая карта с кэшбэком банка «Восточный» - «Ультра»

Кэшбэк приходит в виде баллов, которые можно обменять на рубли при расчёте:1 балл - 1 рубль.

Кэшбэк:

• До 7% кэшбэка в любой категории. Если захотите поменять категорию, то делать это можно каждый месяц один раз;
• 2% на все покупки;
• 7% на остаток при сохранении на счёте от 10 000 рублей.

Бесконтактная оплата:

• NFC;
• Apple pay;
• Google pay;
• Samsung pay.

Снятие и пополнение без комиссии в любых банкоматах.

Переводы, в том числе и на карты других банков – бесплатно.

Обслуживание карты:

• Выпуск карты - 500 рублей;
• Ежемесячное обслуживание - 150 рублей;
• Бесплатно, если остаток по карте будет составлять 50 000 рублей;
• Бесплатно, если карта используется в качестве зарплатной.

 

Дебетовая карта с кэшбэком банка «Открытие» - Opencard

Кэшбэк приходит в виде баллов, которые можно обменять на рубли при расчёте:1 балл - 1 рубль.

Какие есть виды кэшбэка:

• 11% кэшбэк на любимые категории;
• 1% - за все покупки в категориях на сумму по Opencard от 5 000 рублей;
• 5% - за покупки в категории при совершении платежей по Opencard в приложении или интернет-банке от 1 000 рублей;
• 5% - за покупки в категории при сохранении ежемесячного минимального остатка по всем картам от 100 000 рублей;
• 3% за все покупки;
• 1% - за все покупки при сумме покупок по Opencard от 5 000 рублей;
• 1% - за покупки при совершении платежей по Opencard в приложении или интернет-банке от 1 000 рублей;
• 1% - за все покупки при сохранении ежемесячного минимального остатка по всем картам от 100 000 рублей;
• 5,5% - на остаток по счету «Моя копилка».

Пополнение:

• 0 рублей с карт других банков;
• 0 рублей в банкоматах «Открытия» и партнёров.

Снятие:

(до 200 000 в день, до 1 000 000 000 в месяц).

• 0 рублей в банкоматах «Открытия» и партнёров;
• 0 рублей в других банкоматах.

Переводы:

• Без комиссии с карты на карту другого банка;
• 0 рублей по реквизитам.

Обслуживание карты – бесплатно.

 

Дебетовая карта с кэшбэком «Юникредит банка» - «АвтоКарта»

Кэшбэк:

• До 10% за покупки на сумму свыше 50 000 рублей (в категориях такси, каршеринг, АЗС, парковки, платные дороги и общественный транспорт);
• До 5% - за покупки от 10 000 рублей до 50 000 рублей;
• 1% - за покупки до 10 000 рублей;
• Дополнительно до 20% без ограничений у партнёров Банка.

Переводы:

• На карты любых банков с помощью приложения Mobile. UniCredit – бесплатно;

Пополнение:

• С карт любых банков с помощью приложения Mobile. UniCredit – бесплатно;

Снятие наличных:

• В банкоматах группы UniCredit - без комиссии;
• В банках партнёров - без комиссии.

Бесконтактная оплата:

• Apple Pay;
• Google Pay;
• Garmin Pay;
• Samsung Pay.

Обслуживание:

• Бесплатное при оплате покупок картой на сумму от 10 000 рублей в месяц;
• В иных случаях – 249 рублей в месяц.

 

Дебетовая карта с кэшбэком от Промсвязьбанка – «Твой кэшбэк»

Кэшбэк приходит в виде бонусов, которые можно обменять на рубли, при расчёте: 1 бонус - 1 рубль. Услуга действительна при совершении покупок на сумму не менее 5000 рублей.

Кэшбэк:

• 1% - за все покупки, совершаемые по карте;

На выбор:

• 5% на остаток по счёту;
• До 5% за покупки в 3-х выбранных категориях.

Бесконтактная оплата:

• NFC;
• Apple pay;
• Google pay;
• Samsung pay.

Лимит по начислению кэшбэка:

• Максимальное количество денежных средств вернётся в размере 3 000 рублей (1 500 со всех покупок и 1500 с повышенных категориях или за остатки на карте).

Снятие наличных:

• В банкоматах «Промсвязьбанка» - без комиссии;
• В банках-партнёрах – без комиссии;
• 1% - в других банках.

Пополнение счёта:

• До 150 000 рублей в месяц с карт других банков – без комиссии;
• До 20 000 рублей в месяц переводы на карты других банков – без комиссии.

Стоимость обслуживания:

• При минимальном остатке от 20 000 рублей – бесплатно;
• При сумме покупок за отчётный период более 20 000 рублей – бесплатно;
• 149 рублей – во всех остальных случаях.

 

Дебетовая карта с кэшбэком «Яндекс.Плюс»

Кэшбэк:

• До 10% на сервисах Яндекса;
• 1% на все покупки;
• 5% на все поездки.

Бонусы:

• Больше выгоды от подписки Яндекс+;
• Ежемесячно 1000 рублей «Беру»-бонусами на покупки в пакете «Плюс» более 6000 фильмов и сериалов на КиноПоиск HD;
• Полный доступ к Музыке в высоком качестве;
• Скидки от 5 до 12% в Яндекс. Драйве.

Обслуживание – бесплатно.

 

Дебетовая карта с кэшбэком от Райффайзенбанка - «Всё Сразу»

Кэшбэк приходит в виде баллов, которые можно обменять на рубли или подарочные сертификаты. Курс начисления: 50 рублей - 1 балл.

Кэшбэк:

• До 3,9% кэшбэка на все покупки, осуществляемые картой;
• Ежемесячный доход до 5% годовых;
• До 5% годовых на остаток по счёту.

Бесконтактная оплата:

• NFC;
• Apple pay;
• Google pay;
• Samsung pay.

Пополнение:

• Переводом с другой карты через онлайн банк – бесплатно;
• Пополнения и снятия со счета —без комиссии;
• Пополнение наличными через банкоматы Райффайзен банка или партнеров бесплатно.

Снятие наличных:

• В банкоматах Райффайзенбанка или его партнеров – бесплатно;
• В банкоматах других банков или через отделение1% от суммы, минимум 100 рублей.

Переводы:

• На другую карту Райффайзенбанка без комиссии;
• По номеру телефона на карту чужого банка без комиссии до 10 000 рублей, более - 1,5%;
• На карты других банков - 1% от суммы, но не менее 100 рублей.

Обслуживание карты – бесплатно.

 

Дебетовые карты с кэшбэком от «МегаФон банка»

Цифровая карта «Mastercard». Счёт номера телефона – это счёт карты. Преимуществом карты является мгновенный выпуск онлайн без обращения в офис банка.

Какие есть тарифы:

«Максимум»

Кэшбэк:

• 1,5% - до 3000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 10% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
• 199 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Стандарт»

Кэшбэк:

• 1% - до 1000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 8% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 10 000 рублей в месяц;
• 149 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Лайт» - пробный период

Кэшбэк:

• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 6% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 3 000 рублей в месяц;
• 49 рублей в месяц – в остальных случаях.

Для всех тарифов:

• 10 МБ за каждые 100 рублей от покупок по карте;
• Бесплатный SMS-банкинг — баланс и история даже когда нет интернета.

Тариф подключается к номеру телефона и включает дополнительные бонусы при оплате картами, привязанными к номеру телефона. При переходе на другой тариф спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Дебетовая карта Мастеркард с кэшбэком - Mastercard Platinum

Счёт номера телефона – это счёт карты.

Бонусы:

• Привилегии и скидки от партнёров MasterСard;

• Бесконтактная оплата NFC.

Тарифы:

«Максимум»

Кэшбэк:

• 1,5% - до 3000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 10% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
• 199 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Стандарт»

Кэшбэк:

• 1% - до 1000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 8% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 10 000 рублей в месяц;
• 149 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Лайт» - пробный период

Кэшбэк:

• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 6% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 3 000 рублей в месяц;
• 49 рублей в месяц – в остальных случаях.

Для всех тарифов:

• 10 МБ за каждые 100 рублей от покупок по карте;
• Бесплатный SMS-банкинг — баланс и история даже когда нет интернета.

Тариф подключается к номеру телефона и включает дополнительные бонусы при оплате картами, привязанными к номеру телефона. При переходе на другой тариф спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Дебетовая карта «Мегафон Стандарт» с кэшбэком

Счёт номера телефона – это счёт карты.

Бонусы:

• Бесконтактная оплата NFC;

Тарифы:

«Максимум»

Кэшбэк:

• 1,5% - до 3000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 10% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 30 000 рублей в месяц;
• 199 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Стандарт»

Кэшбэк:

• 1% - до 1000 рублей в месяц;
• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 8% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 10 000 рублей в месяц;
• 149 рублей в месяц – в остальных случаях.

«Лайт» - пробный период

Кэшбэк:

• До 20% - при оплате картой у партнёров Мегафон банка;
• 6% - на остаток, если ежедневная сумма более 500 рублей.

Обслуживание карты:

• Бесплатно – при обороте более 3 000 рублей в месяц;
• 49 рублей в месяц – в остальных случаях.

Для всех тарифов:

• 10 МБ за каждые 100 рублей от покупок по карте;
• Бесплатный SMS-банкинг — баланс и история даже когда нет интернета.

Тариф подключается к номеру телефона и включает дополнительные бонусы при оплате картами, привязанными к номеру телефона. При переходе на другой тариф спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Таблица сравнения дебетовых карт с кэшбэком на 2021 год

Карта	Кэшбэк	Процент на остаток	Обслуживание	Заявка
Тинькофф Блэк	до 30% - у Партнеров банка 5% - в 3-х выбранных категориях    1% - на Все	5%	от 0 руб.
Альфа Банк "Cash Back"	до 10% - АЗС до 5% - Кафе и Рестораны 1% - на Все	до 6%	от 0 руб.
Сбербанк "Карта с большими бонусами"	до 30% - у Партнеров 10% - АЗС 10% - Gett и Яндекс.Такси 5% - Кафе и Рестораны 1,5% - Супермаркеты 0,5% - на Все	нет	4 900 руб./год
Росбанк "Можно всё"	до 10% - в 2-х   выбранных категориях 1% - на все или до 5% - на все, в  качестве Travel-бонусов	до 8%	от 0 руб.
Home Credit Bank "Польза"	до 20% - у Партнеров 3% - АЗС 3% - Кафе и Рестораны 3% - Аптеки 3% - Дополнительные  категории 1% - на Все	до 6%	от 0 руб.
Восточный банк "Ультра"	на выбор до 7% - АЗС, Такси до 7% - Кино, такси,  кафе, Рестораны до 7% - Доставка еды,  онлайн покупки 2% - на Все	до 7%	от 0 руб.
Банк Открытие "Opencard"	до 3% - на Все или до 11% - в любимых  категориях	до 5,5%	от 0 руб.
Юникредит Банк "Автокарта"	до 10% на такси, каршеринг, АЗС, парковки, платные дороги и общественный транспорт; до 5% - за покупки от 10 000 рублей до 50 000 рублей; 1% - за покупки до 10 000 рублей; до 20% у партнёров Банка
Промсвязьбанк "Твой кэшбэк"	до 5% - в 3-х выбранных категориях до 1% - на Все	5%	от 0 руб.
Яндекс Плюс	до 10% - Сервисы Яндекса 10% - Яндекс.Еда 5% - Рестораны 5% - Развлечения 5% - Образование 5% - Спорт 1% - на Все	нет	от 0 руб.
Райффайзенбанк "Всё сразу"	до 3,9% - на Все	до 5%	от 0 руб.
Мегафон банк	до 20% при оплате картой у партнёров Мегафон банка	10%	от 0 руб.

 

Дебетовые карты с кэшбэком в pdf

Дебетовые карты с кэшбэком в word

Информация по каждой карте в pdf:
Карта кэшбэк Тинькофф Блэк
Карта кэшбэк Альфа Банк "Cash Back"
Карта кэшбэк Сбербанк "Карта с большими бонусами"
Карта кэшбэк Росбанк "Можно всё"
Карта кэшбэк Home Credit Bank "Польза"
Карта кэшбэк Восточный банк "Ультра"
Карта кэшбэк Банк Открытие "Opencard"
Карта кэшбэк Юникредит Банк "Автокарта"
Карта кэшбэк Промсвязьбанк "Твой кэшбэк"
Карта кэшбэк Яндекс Плюс
Карта кэшбэк Райффайзенбанк "Всё сразу"
Карта кэшбэк Мегафон банк